外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から8月30日までのスワップ金利は以下のとおり。

8月31日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：117.11円、１ユーロ：150.31円、１豪ドル：89.35円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　43.005米ドル

ユーロスワップ金利　12.892ユーロ

豪ドルスワップ金利　15.471豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 43.005 ＝ 3611.57米ドル

2084.06 ＋ 12.892 ＝ 2096.95ユーロ

1183.43 ＋ 15.471 ＝ 1198.90豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 117.11 ＋ 2084.06ユーロ × 150.31 ＋ 1183.43豪ドル× 89.35

＝417,914.06円＋313,255.06円＋105,739.47円

＝836,908円　に20万円を足して1,036,908円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3611.57米ドル × 117.11 ＋ 2096.95ユーロ × 150.31 ＋ 1198.90豪ドル × 89.35

＝422,950.96円＋315,192.55円＋107,121.72円

＝845,265円　に20万円を足して1,045,265円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、91日で8356円、年換算で33,518円です。

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から8月23日までのスワップ金利は以下のとおり。

8月24日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：116.40円、１ユーロ：148.82円、１豪ドル：88.79円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　39.877米ドル

ユーロスワップ金利　11.943ユーロ

豪ドルスワップ金利　14.347豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 39.877 ＝ 3608.44米ドル

2084.06 ＋ 11.943 ＝ 2096.00ユーロ

1183.43 ＋ 14.347 ＝ 1197.78豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 116.40 ＋ 2084.06ユーロ × 148.82 ＋1183.43豪ドル× 88.79

＝415,380.38円＋310,149.81円＋105,076.75円

＝830,607円　に20万円を足して1,030,607円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3608.44米ドル × 116.40 ＋ 2096.00ユーロ × 148.82 ＋ 1197.78豪ドル × 88.79

＝420,022.42円＋311,926.72円＋106,350.89円

＝838,300円　に20万円を足して1,038,300円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、84日で7693円、年換算で33,427円です。

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から8月16日までのスワップ金利は以下のとおり。

8月17日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：115.83円、１ユーロ：148.72円、１豪ドル：88.89円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　36.665米ドル

ユーロスワップ金利　10.872ユーロ

豪ドルスワップ金利　13.110豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 36.665 ＝ 3605.23米ドル

2084.06 ＋ 10.872 ＝ 2094.93ユーロ

1183.43 ＋ 13.110 ＝ 1196.54豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 115.83 ＋ 2084.06ユーロ × 148.72 ＋1183.43豪ドル× 88.89

＝413,346.30円＋309,941.40円＋105,195.09円

＝828,483円　に20万円を足して1,028,483円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3605.23米ドル × 115.83 ＋ 2094.93ユーロ × 148.72 ＋ 1196.54豪ドル × 88.89

＝417,593.79円＋311,557.99円＋106,360.44円

＝835,512円　に20万円を足して1,035,512円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、77日で7029円、年換算で33,320円です。

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.05ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から8月2日までのスワップ金利は以下のとおり。6/22にユーロは104円に変わり、7/7に米ドルは165円に、ユーロは107円に、豪ドルは135円に変わり、さらに7/20に米ドルは157円に、ユーロは99円に、豪ドルは124円に変わりました。

１万米ドル当り：153円×35日＋165円×13日＋157円×21日＝10797円

１万ユーロ当り：99円×20日＋104円×15日＋107円×13日＋99円×21日＝7010円

１万豪ドル当り：131円×35日＋135円×13日＋124円×21日＝8944円

8月10日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：115.35円、１ユーロ：148.38円、１豪ドル：88.28円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換して求めます。

10797円＝93.602米ドル、7010円＝47.244ユーロ、8944円＝101.314豪ドル、なので通貨ポートフォリオにおけるスワップ金利は、以下のようになります。

93.602 × 3568.56／10000＝33.402米ドル　（＝0.9360％）

47.244 × 2084.05／10000＝9.846ユーロ　（＝0.4724％）

101.314 × 1183.43／10000＝11.990豪ドル　（＝1.0132％）

ゆえに通貨ポートフォリオは、以下のように増加したことになります。

0.9360％ × 0.4 ＋ 0.4724％ × 0.3 ＋ 1.0132％ × 0.1

＝ 0.3744％ ＋ 0.1417％ ＋ 0.1013％

＝ 0.6174％　（年換算で3.219％）

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 33.402 ＝ 3601.96 米ドル

2084.05 ＋ 9.846 ＝ 2093.90 ユーロ

1183.43 ＋ 11.990 ＝ 1195.42 豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 115.35 ＋ 2084.05ユーロ × 148.38 ＋1183.43豪ドル× 88.28

＝411,633.40円＋309,231.34円＋104,473.20円

＝825,338円　に20万円を足して1,025,338円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3601.96米ドル × 115.35 ＋ 2093.90ユーロ × 148.38＋ 1195.42豪ドル × 88.28

＝415,486.09円＋310,692.88円＋105,531.68円

＝831,710円　に20万円を足して1,031,710円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、70日で6372円、年換算で33,225円です。

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.05ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から8月2日までのスワップ金利は以下のとおり。6/22にユーロは104円に変わり、7/7に米ドルは165円に、ユーロは107円に、豪ドルは135円に変わり、さらに7/20に米ドルは157円に、ユーロは99円に、豪ドルは124円に変わりました。

１万米ドル当り：153円×35日＋165円×13日＋157円×14日＝9698円

１万ユーロ当り：99円×20日＋104円×15日＋107円×13日＋99円×14日＝6317円

１万豪ドル当り：131円×35日＋135円×13日＋124円×14日＝8076円

8月3日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：114.63円、１ユーロ：146.57円、１豪ドル：87.56円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換して求めます。

9698円＝84.603米ドル、6317円＝43.099ユーロ、8076円＝92.234豪ドル、なので通貨ポートフォリオにおけるスワップ金利は、以下のようになります。

84.603 × 3568.56／10000＝30.191米ドル　（＝0.8460％）

43.099 × 2084.05／10000＝8.982ユーロ　（＝0.4310％）

92.234 × 1183.43／10000＝10.915豪ドル　（＝0.9223％）

ゆえに通貨ポートフォリオは、以下のように増加したことになります。

0.8460％ × 0.4 ＋ 0.4310％ × 0.3 ＋ 0.9223％ × 0.1

＝ 0.3384％ ＋ 0.1293％ ＋ 0.0922％

＝ 0.5599％　（年換算で3.244％）

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 30.191 ＝ 3598.75 米ドル

2084.05 ＋ 8.982 ＝ 2093.03 ユーロ

1183.43 ＋ 10.915 ＝ 1194.35 豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 114.63 ＋ 2084.05ユーロ × 146.57 ＋1183.43豪ドル× 87.56

＝409,064円＋305,459円＋103,621円

＝818,144円　に20万円を足して1,018,144円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3598.75米ドル × 114.63 ＋ 2093.03ユーロ × 146.57＋ 1194.35豪ドル × 87.56

＝412,524.71円＋306,775.41円＋104,577.29円

＝823,877.41円　に20万円を足して1,023,877円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、63日で5733円、年換算で33,215円です。