外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から9月20日までのスワップ金利は以下のとおり。

9月21日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：117.45円、１ユーロ：149.03円、１豪ドル：88.39円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　52.962米ドル

ユーロスワップ金利　16.233ユーロ

豪ドルスワップ金利　19.323豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 52.962 ＝ 3621.52米ドル

2084.06 ＋ 16.233 ＝ 2100.29ユーロ

1183.43 ＋ 19.323 ＝ 1202.75豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 117.45 ＋ 2084.06ユーロ × 149.03 ＋ 1183.43豪ドル × 88.39

＝419,127.37円＋310,587.46円＋104,603.38円

＝834,318円　に20万円を足して1,034,318円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3621.52米ドル × 117.45 ＋ 2100.29ユーロ × 149.03 ＋ 1202.75豪ドル × 88.39

＝425,347.52円＋313,006.22円＋106,311.07円

＝844,665円　に20万円を足して1,044,665円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、112日で10347円、年換算で33,722円です。