外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から9月27日までのスワップ金利は以下のとおり。

9月28日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：117.46円、１ユーロ：149.21円、１豪ドル：88.21円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　56.317米ドル

ユーロスワップ金利　17.289ユーロ

豪ドルスワップ金利　20.592豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 56.317 ＝ 3624.88米ドル

2084.06 ＋ 17.289 ＝ 2101.35ユーロ

1183.43 ＋ 20.592 ＝ 1204.02豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 117.46 ＋ 2084.06ユーロ × 149.21 ＋ 1183.43豪ドル × 88.21

＝419,163.06円＋310,962.59円＋104,390.36円

＝834,516円　に20万円を足して1,034,516円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3624.88米ドル × 117.46 ＋ 2101.35ユーロ × 149.21 ＋ 1204.02豪ドル × 88.21

＝425,778.40円＋313,542.43円＋106,206.60円

＝845,527円　に20万円を足して1,045,527円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、119日で11,011円、年換算で33,773円です。