外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から10月11日までのスワップ金利は以下のとおり。

10月12日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：119.72円、１ユーロ：149.88円、１豪ドル：88.87円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　61.85米ドル

ユーロスワップ金利　19.35ユーロ

豪ドルスワップ金利　22.88豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 61.85 ＝ 3630.41米ドル

2084.06 ＋ 19.35 ＝ 2103.41ユーロ

1183.43 ＋ 22.88 ＝ 1206.31豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 119.72 ＋ 2084.06ユーロ × 149.88 ＋ 1183.43豪ドル × 88.87

＝427,228円＋312,359円＋105,171円

＝844,758円　に20万円を足して1,044,758円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3630.41米ドル × 119.72 ＋ 2103.41ユーロ × 149.88 ＋ 1206.31豪ドル × 88.87

＝434,633円＋315,259円＋107,205円

＝857,097円　に20万円を足して1,057,097円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、133日で12,338円、年換算で33,861円です。