外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から10月18日までのスワップ金利は以下のとおり。

10月19日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：118.93円、１ユーロ：149.04円、１豪ドル：89.75円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　65.66米ドル

ユーロスワップ金利　20.63ユーロ

豪ドルスワップ金利　23.88豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 65.66 ＝ 3634.22米ドル

2084.06 ＋ 20.63 ＝ 2104.69ユーロ

1183.43 ＋ 23.88 ＝ 1207.31豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 118.93 ＋ 2084.06ユーロ × 149.04 ＋ 1183.43豪ドル × 89.75

＝424,409円＋310,608円＋106,213円

＝841,230円　に20万円を足して1,041,230円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3634.22米ドル × 118.93 ＋ 2104.69ユーロ × 149.04 ＋ 1207.31豪ドル × 89.75

＝432,218円＋313,683円＋108,357円

＝854,258円　に20万円を足して1,054,258円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、140日で13,028円、年換算で33,967円です。