外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から10月25日までのスワップ金利は以下のとおり。

10月26日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：119.08円、１ユーロ：150.08円、１豪ドル：90.59円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　68.98米ドル

ユーロスワップ金利　21.66ユーロ

豪ドルスワップ金利　24.88豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 68.98 ＝ 3637.54米ドル

2084.06 ＋ 21.66 ＝ 2105.72ユーロ

1183.43 ＋ 24.88 ＝ 1208.31豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 119.08 ＋ 2084.06ユーロ × 150.08 ＋ 1183.43豪ドル × 90.59

＝424,944円＋312,775円＋107,207円

＝844,927円　に20万円を足して1,044,927円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3637.54米ドル × 119.08 ＋ 2105.72ユーロ × 150.08 ＋ 1208.31豪ドル × 90.59

＝433,158円＋316,026円＋109,461円

＝858,645円　に20万円を足して1,058,645円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、147日で13,718円、年換算で34,062円です。