外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から10月4日までのスワップ金利は以下のとおり。

10月5日6:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：117.91円、１ユーロ：149.89円、１豪ドル：87.92円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　59.45米ドル

ユーロスワップ金利　18.28ユーロ

豪ドルスワップ金利　21.90豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 59.45 ＝ 3628.01米ドル

2084.06 ＋ 18.28 ＝ 2102.34ユーロ

1183.43 ＋ 21.90 ＝ 1205.33豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 117.91 ＋ 2084.06ユーロ × 149.89 ＋ 1183.43豪ドル × 87.92

＝420,769円＋312,379円＋104,047円

＝837,195円　に20万円を足して1,037,195円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3628.01米ドル × 117.91 ＋ 2102.34ユーロ × 149.89 ＋ 1205.33豪ドル × 87.92

＝427,779円＋315,119円＋105,972円

＝848,870円　に20万円を足して1,048,870円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、126日で11,675円、年換算で33,820円です。