外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から11月1日までのスワップ金利は以下のとおり。

11月2日7:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：117.04円、１ユーロ：149.34円、１豪ドル：90.67円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　73.64米ドル

ユーロスワップ金利　22.94ユーロ

豪ドルスワップ金利　26.07豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 73.64 ＝ 3642.20米ドル

2084.06 ＋ 22.94 ＝ 2107.00ユーロ

1183.43 ＋ 26.07 ＝ 1209.50豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 117.04 ＋ 2084.06ユーロ × 149.34 ＋ 1183.43豪ドル × 90.67

＝417,664円＋311,233円＋107,302円

＝836,199円　に20万円を足して1,036,199円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3642.20米ドル × 117.04 ＋ 2107.00ユーロ × 149.34 ＋ 1209.50豪ドル × 90.67

＝426,283円＋314,659円＋109,666円

＝850,607円　に20万円を足して1,050,607円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、154日で14,408円、年換算で34,149円です。