外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から11月8日までのスワップ金利は以下のとおり。

11月9日7:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：117.82円、１ユーロ：150.31円、１豪ドル：90.77円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　76.58米ドル

ユーロスワップ金利　23.95ユーロ

豪ドルスワップ金利　27.26豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 76.58 ＝ 3645.14米ドル

2084.06 ＋ 23.95 ＝ 2108.01ユーロ

1183.43 ＋ 27.26 ＝ 1210.69豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 117.82 ＋ 2084.06ユーロ × 150.31 ＋ 1183.43豪ドル × 90.77

＝420,448円＋313,255円＋107,420円

＝841,123円　に20万円を足して1,041,123円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3645.14米ドル × 117.82 ＋ 2108.01ユーロ × 150.31 ＋ 1210.69豪ドル × 90.77

＝429,471円＋316,855円＋109,894円

＝856,221円　に20万円を足して1,056,221円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、161日で15,098円、年換算で34,229円です。