外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から11月15日までのスワップ金利は以下のとおり。

11月16日7:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：117.99円、１ユーロ：151.35円、１豪ドル：90.26円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　79.87米ドル

ユーロスワップ金利　24.97ユーロ

豪ドルスワップ金利　28.71豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 79.87 ＝ 3648.43米ドル

2084.06 ＋ 24.97 ＝ 2109.03ユーロ

1183.43 ＋ 28.71 ＝ 1212.14豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 117.99 ＋ 2084.06ユーロ × 151.35 ＋ 1183.43豪ドル × 90.26

＝421,055円＋315,422円＋106,817円

＝843,293円　に20万円を足して1,043,293円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3648.43米ドル × 117.99 ＋ 2109.03ユーロ × 151.35 ＋ 1212.14豪ドル × 90.26

＝430,479円＋319,202円＋109,407円

＝859,088円　に20万円を足して1,059,088円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、168日で15,795円、年換算で34,317円です。