外貨分散投資のすすめ

2006年6月1日の午前0時00分から、弊社推奨の通貨ポートフォリオ（米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１）の実績を記録開始しました。

開始時点のレートは、１米ドル：112.09円、１ユーロ：143.95円、１豪ドル：84.50円　でした。

通貨ポートフォリオは、米ドル：ユーロ：円：豪ドル＝４：３：２：１　なので、仮に百万円を４：３：２：１に分割して構成します。3568.56米ドル、2084.06ユーロ、1183.43豪ドル、それと20万円です。

6月1日のスワップ金利は期間１日未満で付きませんが、6月2日から11月22日までのスワップ金利は以下のとおり。

11月22日7:00現在のレート（NY終値）は、１米ドル：116.68円、１ユーロ：151.06円、１豪ドル：90.48円でした。

スワップ金利による変化は、それぞれの外貨へ変換します。

米ドルスワップ金利　84.20米ドル

ユーロスワップ金利　26.22ユーロ

豪ドルスワップ金利　29.95豪ドル

それぞれの外貨は、以下のように増加してます。

3568.56 ＋ 84.20 ＝ 3652.76米ドル

2084.06 ＋ 26.22 ＝ 2110.28ユーロ

1183.43 ＋ 29.95 ＝ 1213.38豪ドル

また、スワップ金利なしの円換算値は、

3568.56米ドル × 116.68 ＋ 2084.06ユーロ × 151.06 ＋ 1183.43豪ドル × 90.48

＝416,380円＋314,818円＋107,077円

＝838,274円　に20万円を足して1,038,274円です。

そして、スワップ金利ありの円換算値は、

3652.76米ドル × 116.68 ＋ 2110.28ユーロ × 151.06 ＋ 1213.38豪ドル × 90.48

＝426,204円＋318,779円＋109,787円

＝854,769円　に20万円を足して1,054,769円です。

通貨ポートフォリオ全体のスワップ金利は、175日で16,495円、年換算で34,404円です。